25岁IT男替人办近百张信用卡并升级套现被批捕

17.06.2015  03:27

  因为与一名客户发生纠纷,省城高新区一企业老板孙洋(化名)报警,然而民警赶到,发现孙洋的公司内暗藏猫腻,名义上是企业管理公司,实则是帮别人办信用卡、升级以及套现的“养卡”公司。近日,合肥市公安局高新分局刑警大队对孙洋及其经营的公司展开调查,发现他帮人“养卡”近百张,涉嫌刑事犯罪。目前,孙洋已经被检察机关批捕。

  老板遭客户纠缠?原来公司有内幕

  6月8日,高新区一家企业管理有限公司的老板孙洋报警称,他被一名客户多次纠缠。

  辖区派出所民警赶到现场,发现孙洋用公司的POS机帮助一客户套现信用卡,但孙洋在对方不知情的情况下帮对方的信用卡从2万的额度升级到3万,然后自己从这张信用卡中套取了9000元,这名客户收到银行催款信息后才恍然大悟。这名客户一直催着孙洋还钱,但孙洋没能如期偿还这笔钱。当天客户再次堵上门找孙洋要钱,孙洋这才打电话报警。

  民警调查发现,孙洋经营的公司内有大量信用卡,孙洋是在从事信用卡升级、套现业务。意识到孙洋可能涉嫌信用卡诈骗,高新公安分局刑警大队立刻将孙洋控制,带至刑警队调查。

  代人办卡近百张替客户升级套现

  面对警方的询问,孙洋交代,半年前他开了这家名义上的企业管理服务有限公司,暗中做“养卡”业务。公司办了一台POS机,在网上寻找客户,帮客户办理信用卡、进行套现等业务。

  孙洋主要为他人办理三种业务:为一些办不了信用卡的人开证明办理信用卡;将额度低的信用卡升级为额度高的卡;为持有信用卡的人办理套现业务。

  警方调查发现,孙洋在半年时间内“养卡”近百张,为客户办理这些业务均收取费用,其中办卡收取信用卡额度的20%手续费,升级卡收取8%左右的手续费,套现收取套现金额的10%左右手续费。

   25岁IT男涉嫌信用卡诈骗等罪

  半年时间内,孙洋的客户既有生意人,也有工地民工以及在校学生。

  一些人急着用钱,但自己办理不了信用卡,所以找到孙洋。孙洋以公司的名义为他们办理工作证明、收入证明等,并盖上公司的公章,让他们顺利办理信用卡。“他可以开证明说某某是该公司的总经理,这样对方就能顺利办卡。”民警说。

  一般在孙洋帮助下办理的信用卡,也基本选择在该公司套现,因此公司可以收取两项费用。而对于要求升级信用卡额度的业务,孙洋也只要简单的操作就能得到相应的手续费。

  据了解,孙洋今年才25岁,安庆人。之前他是一家IT公司员工,毕业没几年就有了几十万的积蓄。

  孙洋交代,两年前自己创业失败,后来看到一朋友做“养卡”生意赚了很多钱,买了路虎车,又买了房子,他想做同样的事情,用母亲的证件注册了公司,帮人办卡、养卡。

  目前,孙洋涉嫌信用卡诈骗、非法经营等被检察院批捕。

   “职业养卡”很赚钱 办卡收取额度15%

  面对民警询问,孙洋表示,自己虽然知道帮人办卡、养卡不是光明正大的事情,但并不知道此事后果会这么严重,他坦言,身边也有做这种事情赚钱的朋友。

  昨日记者调查发现,合肥有不少通过网络通讯工具从事办卡、养卡业务的人。记者通过一个手机号码联系到一家公司负责人,他说,他们可以进行办卡、套现业务,“信用卡还不上也可以找我,我先帮你垫付,然后刷你的卡套现。”另一名自称在汽车东站附近的男子称,他的公司可以帮忙提供资料办卡,收取相应额度的15%作为手续费,“在我这办的卡,可以长期在我这套现,我们帮你养卡。”

  找人帮你套现?帮人套现赚钱?

  都很危险!

  安徽美林律师事务所律师王海波称,类似帮助办理信用卡、信用卡套现的案例屡见不鲜,只要套现额度超过一定界限,就构成犯罪。在他接触的案例中,有一些人之前从事正当生意,因为帮别人套现得到好处,一发不可收拾,最终落了个锒铛入狱的下场。“提醒大家,一定不要非法帮别人套现,否则往往会不知不觉走上犯罪道路。 ”