银行“内鬼”转走储户15万：多次转账 将钱占为已有

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银行“内鬼”转走储户15万

储户的银行卡上莫名“蒸发”近15万元，警方一番调查发现，竟是银行“内鬼”作祟。昨日，记者获悉，合肥市蜀山区检察院以信用卡诈骗罪对犯罪嫌疑人胡某提起公诉。

储户意外发现银行卡“蒸发”近15万元

今年4月下旬的一天下午，家住合肥的许先生接到朋友刘某的电话称，已将30万元借款通过网上转账一次性打到其银行卡上。接完电话，许先生很纳闷，因为自己的银行卡开通了短信提醒，余额变动就会有短信提醒，但是自己没有收到银行发来的信息。

许先生赶紧回电询问，刘某表示肯定还钱了，并把账单拍照传给他看。许先生将信将疑，赶紧跑到自己开户的合肥某商业银行查询账户，这才发现，刘某的确转了30万元给自己，但同一天，又有两笔转出交易，每笔都是49999.99元，一共99999.98元。这两笔钱都是通过手机网上银行转出的。

对此，许先生感到很奇怪，因为他根本没有开通过手机网上银行，而且他通过对账单发现，今年2月27日，他的银行卡有一笔5万元的转出交易，2月28日又转了回来，3月4日转出了1万元，3月11日又转出了4万元，但这几次交易，他都不知情，没有收到任何通知。

细心的他让银行查询了预留手机号码，上面显示的是一个陌生号码，不是其之前留的本人手机号。他询问银行这是怎么回事，工作人员查询了修改记录发现，今年2月18日，在该银行潜山路分理处，有人在柜台将手机号修改为他人号码，同时还开通手机网上银行。见此情景，许先生赶忙报警，接警后，警方很快便把犯罪嫌疑人胡某缉拿归案。

银行柜员心生贪念通过违规手段做手脚

经查，胡某自2013年12月至案发一直在合肥某商业银行上班，担任柜员一职。今年2月中旬，许先生的另一个朋友拿着许先生的银行卡到胡某所在的柜台办理业务，因该朋友是持卡人许先生的代理人，所以其在办理业务时便向许先生询问密码，并随手记在柜台上的一张小纸条上。

当该朋友将记有密码的小纸条交给胡某，让其将开户行名称写在小纸条上时，胡某趁机将银行卡密码记录在工作台上的一张废纸上。2月23日，胡某在上班时突然心生贪念，利用掌握的许先生的密码，通过违规手段，将许先生的银行卡信息改为本人信息。2月27日，他查询了许先生卡内的余额后，将卡内的5万元转出到自己朋友郑某的银行卡内(该卡由胡某保管)。

因担心被发现，次日，胡某又把5万元转回许先生卡内。3月4日，胡某从许先生卡内转出1万元到朋友郑某银行卡内，一个星期后，因猜测许先生并未发现卡内金额减少，他决定将许先生卡内钱款全部占为己有，遂将许先生卡内余下的4万元用手机网上银行转到郑某卡内。随后，他在某银行社区银行通过POS机将5万元转到自己名下的银行卡内。

此后，胡某隔三差五查看一次许先生的账户，看是否有钱到账。直至4月23日，许先生卡内收到一笔30万元款项，心怀侥幸的胡某再次故伎重演，通过手机网上银行分两次盗走许先生卡内的99999.98元，并存到自己的银行卡里。至此，许先生的银行卡共计“蒸发”近15万元。

检察官提醒，储户在进行资金运转时，一定要保护好手中的密码，不能给“有心人”留下可乘之机。