安徽破获一网络买卖银行卡团伙 合肥“总经理”获利50万

如果你是一名大学生，在QQ群里，有人问你“是否能帮忙淘宝刷信誉，办张卡就给50元”，你会不会心动？2014年4月份，90后的姚某在上海打工时，就被这样的QQ群所吸引。但姚某发现，想要赚钱，需要用自己或上线提供的身份证办理若干张 银行 卡。2个月内，姚某“轻松”赚了4000元，更被上线升级为管理芜湖“办卡”业务的“经理”。可惜，好景不长。近日，芜湖市经侦支队破获了一个涉及安徽等多地市的专门从事网络买卖银行卡的犯罪团伙，其中，部分犯罪嫌疑人在 合肥 地区频繁作案，而姚某也被警方抓获。

赚钱快

办一张卡50元两个月挣了4000元

姚某在QQ群里被“刷信誉”的消息吸引后，找到了发起人。“上线告诉我，让我用自己身份证办银行卡。”姚某说，上线要求他只能办理工行、农行、建行和邮储银行的借记卡，“能办到网银最好。”于是，姚某用自己的身份证办理了4张卡后，被上线拿走，后者当场给了他120元。

“能不能多办卡，我想多赚钱。”听到姚某说出这样的话，上线又从口袋里掏出了2张身份证。

“是别人的身份证，但是照片长得跟我很像。”姚某说，对方要求他用这些身份证继续去上述4家银行办卡，“每张卡给50元。”2个月后，姚某反复在QQ群里找这个上线，上线每次都给他身份证，“身份证上照片长得跟我相似。”姚某说，他办好卡后，上线就连同身份证一起收走，按照每张卡50元付钱给姚某。在此后的2个月内，姚某轻松赚了4000元。

有组织

升为“经理”后专找“撞脸大学生”兼职办卡

不过，之后由于该上线有事脱离出“组织”，便将自己的上线介绍给了姚某。这时，姚某发现，他原本的上线介绍来的这个网名叫“午夜仙度拉”的女子是办卡组织中的高级管理者，分管华东片区的“办卡”业务。

姚某与“午夜仙度拉”（代号“佳姐”）联系后，被建议去芜湖，“那里市场好一些，以后整个芜湖片区归你管。”

此后，姚某来到芜湖，在一家酒店租了个房间，随后加入各种QQ群、 微信 群，以“淘宝刷信誉”为由，招揽各类学生前来办银行卡。由于上线提供的身份证大部分为年轻女性，因此姚某在芜湖期间，招揽的办卡人员均为年轻大学生。

“拿着佳姐寄给我的身份证，找学生过来，看着长得像的，就让他们去办卡；不像的，给个打车费要他们回去，下次再来。”姚某在芜湖的短短1个月期间，接到佳姐寄过来的百余张身份证，成功办了30多张后，已经获利颇丰。“一张身份证办4个银行的卡，算是一套，佳姐给我400块，我再分给办卡的学生一些钱。”姚某说。

被抓获

警方深入侦查“办卡”团伙浮出水面

可惜好景不长，姚某很快就被警方抓获。芜湖市公安局经侦支队在对姚某的审讯中发现，此类人群居然有着严密的组织。经过进一步的侦查后，芜湖警方赶赴上海将佳姐抓获，同时，还抓获了其多名下线，其中就包括负责合肥区域“办卡”业务的汪某。

目前，姚某被判刑3年，“佳姐”仍被羁押在芜湖市看守所。

和姚某一样，负责合肥片区的汪某也是在上海认识的“佳姐”，随后被“委派”到合肥负责“办卡”业务。记者采访获悉，汪某籍贯安庆，毕业于河北交通学院。从接触到该“办卡”组织后，2013年7月至当年年底，他充当“马仔”帮别人办卡，此后至2014年年底，他与另一人在合肥负责“办卡”业务，随后的半年，他独自负责合肥区域的业务。

抵达合肥后，汪某作为“总经理”，还将手下三名得力的助手发展成“经理”。期间，他总共接受到“佳姐”寄来的千余张身份证，办理银行卡3500张，非法获利50万余元。

经过初步审查，警方还发现“佳姐”的上线——被称作“小广东”的团伙依然在逃，而“佳姐”负责的是安徽和河南片区的所有“办卡”业务。

■疑问

这些身份证来自哪里？办好的银行卡去了哪？

经过侦查，警方发现了这个庞大的团伙内，每个月都会办理数量庞大的借记卡，随后被寄给上线。那么，这些银行卡被用作干什么呢？

根据相关涉案人员供述，警方得知，这些银行卡部分被寄往台湾进行电信诈骗，部分在大陆区域进行电信诈骗、洗钱、非法藏匿资金等。

据“佳姐”供述，她搜集到下线寄回的身份证后，统计整理后，按照“身份证、电话卡、银行卡”对应的方式，寄送给上线“小广东”，后者是一名福建男子，案发后逃逸。

而记者采访获悉，上述的办卡团伙只是电信诈骗的铺垫阶段。据多名嫌犯供述，他们接到身份证已经是可以使用的真实有效的二代身份证，那么这些身份证由谁搜集的呢？记者从合肥警方采访获悉，目前的身份证管理过程中，身份证丢失后挂失再补办，原先丢失的那一张依然可以正常使用，这或许也是嫌犯可以大量搜集身份证的关键所在。

■提醒

身份证件要保管好不用的银行卡别乱丢

此前，晨报曾多次报道过，有合肥市民在遭受电信诈骗后，无论是卡被盗刷、资金被盗还是QQ被克隆后诈骗亲朋，在当事人获悉真相后，即使快速报警或冻结银行卡，依然存在钱被快速转走后难以追查的现象。

庐阳检方一名检察官透露，在办理此类案件中，最明显的感觉就是“无论嫌犯能不能抓到，反正钱是很快被转走了。”

对于市民来说，平时该如何防范电信诈骗呢？记者了解到，除了“不要轻信亲朋借钱信息”之外，个人丢失的身份证也可能会沦为犯罪团伙洗钱、藏匿资金的工具。记者从多名政法行业工作人士处获悉，市民一定要保管好个人信息和身份证等有效证件，不用的银行卡也不要胡乱丢弃，以免会“不小心躺枪”，莫名其妙被动“参与犯罪”。

安徽大学法学院一名吕姓教授认为，根据最新修订的《中华人民共和国居民身份证法》，公安部统一部署，公民申请领取、换领、补领居民身份证，应当登记指纹信息，这也是有效防范身份证沦为犯罪分子牟利工具的途径之一。记者 王刚 通讯员 齐玥 东云