淮北市商务局开展典当行业风险检查工作

为进一步加强对典当行业的监督管理，及时防范、发现和处置风险，按照省商务厅统一部署，淮北市商务局对全市典当行业开展风险检查。

一、检查时间

2015年10月中旬至11月底。

二、检查内容

1、重点检查有大量关联公司的典当企业，如同时投资担保公司、小额贷款公司、投资公司、钢铁矿产、房地产公司等多种机构的典当企业股东，要将其列为重点对象，检查典当企业与其是否存在违规关联业务。

2、检查典当企业是否存在非法集资、吸收或变相吸收公众存款、从商业银行以外的单位或个人借款等违法违规行为，典当企业的股东、高级管理人员和员工是否假借典当企业名义或由典当企业提供担保，参与非法放贷等违法违规活动。

3、重点对财产权利质押典当业务和大额房地产抵押典当业务的当物登记情况进行核查，查验当户档案中有关证件是否齐全、有效，账物是否相符，是否存在违规不开具当票、以合同代替当票等行为。

4、检查典当企业股东是否存在抽逃资金，借口典当经营困难，将资金挪作他用。对发现有违法违规记录、资金周转紧张、经营困难等情况的典当企业股东、高级管理人员要重点检查。

5、检查典当企业是否存在超范围经营、超比例放款等违规行为，如注册资金不到1000万元却从事财产权利质押业务、违规发放信用贷款等。

6、检查典当企业是否存在超过规定时限不开展业务问题。新设立典当企业在无正当理由的情况下，领取《典当经营许可证》满6个月仍未开业；或者开业后自行停业连续6个月以上。

三、检查方式

1、企业自查。各典当企业对照检查内容开展自查，整改存在的问题，并形成书面自查总结。

2、现场检查。按照《 典当管理办法 》及商务部有关文件精神，组织执法人员对典当企业进行现场检查。重点检查企业财务记录、银行对账单、业务合同或凭证等反映资金来源和流向的材料，对当票与当物进行对照检查，核对企业实际经营情况与全国 典当行业监督管理 信息系统填报信息是否一致。