马鞍山将严打房地产领域洗钱行为 严禁违规提供“首付贷”

1月29日，马鞍山市住建委下发通知，要求全市房地产开发企业、房地产经纪机构、房地产估价机构及有关单位，必须规范购房融资行为，加强房地产领域反洗钱工作，以促进房地产市场平稳健康发展。

根据通知要求，全市要坚持“房子是用来住的，不是用来炒的”定位，各房地产开发企业和房地产中介机构不得为购房人垫付首付款，或采取首付分期等其他形式变相垫付首付款，不得通过任何平台和机构为购房人提供首付融资，不得以任何形式诱导购房人通过其他机构融资支付首付款，不得组织“众筹”购房;房地产中介机构不得为卖房人或购房人提供“过桥贷”、“尾款贷”和“赎楼贷”等场外配资金融产品。

通知同时要求，全市房地产开发企业与承购人签订商品房买卖合同后，应当自签约之日起30日内，向房地产管理部门办理商品房买卖合同登记备案手续。房地产管理部门在办理撤销房屋买卖、抵押合同备案业务时，对于有贷款的，应在贷款结清后，方可撤销有关备案。全市房地产开发企业和房地产中介机构要在销售房屋、提供经纪等相关服务时，必须履行反洗钱义务，应当结合自身业务特征，建立健全符合机构实际的反洗钱内控制度体系，加强风险管控措施;必须采取适当的措施，了解客户及其交易目的和交易性质，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人，核对客户的有效身份证件并留存复印件;必须按要求履行客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存、保存期限不少于5年;必须按要求履行大额交易和可疑交易报告义务。若发现可疑交易，必须立即向中国反洗钱监测分析中心和市人民 银行 反洗钱部门报送可疑交易报告。

通知还要求，房地产开发企业和房地产中介机构应强化洗钱风险防控，应要求房屋交易当事人以银行转账方式支付购房款，并使用交易当事人的同名银行账户;发生退款的，应按原支付途径，将资金退回原付款人的银行账户。如确需使用现金支付的，当日现金交易单笔或者累计达到人民币5万元以上，应按要求报送大额交易报告。

市住建委相关部门负责人表示，对于提供“首付贷”等违规融资、进行虚假评估和出具虚假证明的房地产开发企业或房地产中介机构，将被列入严重违法失信企业名单，并共享给银行业协会和银行业金融机构;对于上述房地产开发企业，要在开发资质审查中进行重点审核，并依法依规严肃处罚;对于上述房地产中介机构和从业人员，将依法给予罚款和取消网上签约资格等处罚;对于违法违规的企业及责任人，将严格按照国家有关规定，记入不良信用记录，并实施联合惩戒。