“合肥投资担保业诚信联盟”宣誓要诚信 六家转眼跑掉仨
去年底到今年初，合肥发生的多起投资担保公司老板“跑路”事件，河南伊川县的刘某某是其中一员。令人关注的是，去年底，刘某某曾与另外5家投资公司成立了合肥担保业诚信联盟，宣称与非法吸收公众存款“划清界限”。5月24日，记者从合肥市包河区检察院了解到，刘某某的行为恰恰涉嫌构成非法吸收公众存款罪。目前，该案正在审查起诉中。
跑路前加入“诚信联盟”
去年12月6日，合肥6家投资担保公司联手组建了“诚信联盟”。记者了解到，这个联盟的第一批加盟公司包括了刘某某的安徽瑞耀投资管理有限公司。
当时，6家投资担保公司曾作出公开承诺，“在民间投资担保业务中不以任何违法、违纪方式吸收、集中、占有投资客户资金，自觉与非法集资、资金诈骗和非法吸收公众存款行为划清界限”。同时，这些企业还表示，“诚信联盟企业之间将承担连带责任，以切实保障投资者的资金安全”。
记者注意到，“诚信联盟”成立之前，合肥的投资担保行业已经出现了异常。去年11月25日，桐城南路与青弋江路交口的安徽鼎启丰投资发展有限公司老总失踪。去年12月份，更多的合肥投资公司老总相继跑路。
去年12月17日，安徽豪晟投资管理有限公司和安徽驰惠投资管理有限公司也关门，距离他们加入“诚信联盟”仅10天。
今年1月初，刘某某也跑路了。
经调查公司出资为零元
今年2月12日，刘某某被广州铁路公安处广州南站派出所抓获。调查显示，瑞耀公司的注册资本为1000万元。但是，企业的实收资本却是0元。
另外，瑞耀公司并没有取得金融部门颁发的金融担保类许可，但和许多“跑路”的投资担保公司一样，瑞耀公司给投资人许诺高出银行定期三四倍的收益，立即就让很多人心动不已。
从去年3月28日到今年1月9日，瑞耀公司通过发放传单等形式，向社会不特定人群吸金872万。到案发时，瑞耀公司偿还本金54.7万元，兑付利息34.4万元，造成投资人实际损失782.9万余元，共有147人上当受骗。
警方调查发现，刘某某作为瑞耀公司的实际负责人，伙同刘某卿、路某某，通过控制珠海一家公司POS结算账户的方式，实际控制投资人的钱款。其中，刘某卿是广东珠海市一家投资有限公司的老板。而且，刘某卿也是洛阳伊川人，与刘某某是老乡。
目前，刘某卿和路某某都因涉嫌非法吸收公众存款罪被湖南衡阳和广东珠海两地警方立案侦查，并上网追逃。
投资款大多成了高利贷
据了解，瑞耀公司在“吸金”时，都向投资人承诺称，公司的资金会投入一些很好的项目。可记者了解到，这些公司所谓的投资项目，实际上就是放高利贷。
瑞耀公司在经营过程中，借款给洛阳市、伊川县8家企业493万，借款给合肥两家企业400万元，另外还借款给4个个人约135万元。 5月24日中午，合肥一家向瑞耀公司借款的企业负责人告诉安徽商报记者，当前企业融资很困难，迫不得已通过民间借贷的方式融资。该负责人说，他们向瑞耀公司借款200万元，约定的利息为2%~3%。尽管该负责人表示，这笔款是短期借款，但实际上至今仍未归还。
记者统计了解到，瑞耀公司对外放贷的总规模已超过1000万元，但到案发时，仅收回160万本金。
一个月6家公司关门
去年11月25日，安徽鼎启丰投资发展有限公司负责人跑路，涉案金额2000万元。
四天后，安徽融投投资管理有限公司倒闭，涉案金额600多万元。
去年12月9日，安徽兴丰行投资管理有限公司老总跑路，涉案金额229万元……
去年底，短短一个月时间，合肥就有6家投资公司老总跑路。其中，有四家投资公司是在一周内东窗事发的。
随着案件的调查深入，今年初，一些案件陆续进入司法程序。数据表明，从1月1日到4月30日，合肥一基层检察院共受理了12件非法集资案件。其中，有11件与这些投资担保公司相关，占比高达92%。
幕后老板都是河南籍
梳理11件非法集资案件，可以清晰地看出地域特点。
据了解，11名犯罪嫌疑人主要来自河南省郑州市、洛阳市、三门峡市、许昌市、南阳市。值得关注的是，在这些案件中，洛阳市伊川县又往往是核心区域，从河南省向全国各地散播。
据犯罪嫌疑人供述，他们之所以会来合肥开办公司，往往是看到同乡在外挣到大钱，从而竞相模仿。而且，这些投资公司的高管、财务、出纳等关键职位的人员也多由河南派往案发地。
都是去年6月建公司
记者梳理发现，11家投资公司的设立时间非常集中。
犯罪嫌疑人大都是2014年6月份从河南来到合肥，实施非法集资犯罪活动。而且，他们所设立公司经营时间较长的只有半年左右，较短的仅有一个月左右。
2015年年初，央视报道了河南籍非法集资案件后，各地公安机关纷纷开展了打击此类犯罪的专项行动。当时，合肥警方也集中展开行动，这11件案件均系在专项行动中破获。
[手段]
装“高大上”
注册资本高达数千万元，繁华地段开办经营场所。
理财为幌子
以投资名义宣传理财产品，签《借款担保合同》。
承诺收益高
年收益率高达17.4%的利息，诱惑被害人投资。