蚌埠“金利通”非法吸收公众存款 涉案达680万元

每月一分五的利息，想存三个月、六个月、一年都可以，每月结算利息，到期偿付本金。这样的好事哪里去找？近日，蚌山公安分局经侦大队破获了一起非法吸收公众存款案，涉案的安徽金利通投资管理有限公司，就做这样的“好事”，借此非法吸收公众存款680万元。

3万元现金，对于一位年近八旬的老人来说，可不算少。所以，坐在蚌山公安分局经侦大队办公室里，正在接受询问的市民、78岁的李先生，欲哭无泪，“就拿了5个月利息，3万块本金都没了。”

李先生家住航华小区，今年1月1日，他去蚌埠市一处菜场买菜，遇见了一个姓杜的姑娘。杜小姐说，她是金利通投资公司的业务员，现在正在募集社会投资，回报相当丰厚。

“杜小姐告诉我，说投资的利息是月息一分五，也就是说，投资1万块，每个月有150块钱利息。”李先生回忆说，“于是，我当天就投了1万，第二天又投了两万，一共投了3万块，今年6月2日就能拿回本金。”

后来，李先生总共拿到了5个月的利息，总计2250元。但是到了第六个月，李先生没拿到利息，就更别提拿回本金了。

在记者采访这起案件的案情时，发现像李先生这样的受害人多达160余人，其中绝大多数是蚌埠市市民，很多人的损失比李先生还大。譬如，家住淮上区小蚌埠镇的徐女士先后4次把4万元现金，投给了“金利通”。

今年5月5日，发觉上当受骗的徐女士来到蚌山公安分局经侦大队报案时，已几近崩溃，“‘金利通’的员工葛某是我以前的同事、朋友。她介绍‘金通利’怎么怎么好，我才去的！”

“今年6月4日，经侦大队民警在外地警方的配合下，在河南洛阳抓获了‘金利通’的老板李某、李某某。他俩也是这起非法吸收公众存款案的重要涉案犯罪嫌疑人。”昨天下午，蚌山公安分局经侦大队副大队长吴军告诉记者。

吴军介绍说，2014年8月以来，李某、李某某伙同他人，在蚌埠市注册成立了安徽金利通投资管理有限公司。随后，该公司聘用大量业务员，在未经中国人民银行批准的情况下，宣传所谓的投资项目，非法吸收公众存款。

“‘金利通’宣称，项目投资有高额利息回报，月息一分五，并以此为诱饵，和160余名受害人签订了项目投资管理合同，非法吸收公众存款680万元。”吴军说，“其中172万元，被李某等人用于前期偿付本金、利息，其余的508万元都被卷走了。”

今年5月案发后，蚌山警方调查锁定了李某等两名涉案犯罪嫌疑人，发现两人都是河南省伊川县居民。

如何防范非法集资给您支几招

目前，犯罪嫌疑人李某、李某某已被刑事拘留，案件正在进一步审理中。吴军说，近年来，此类非法集资类案件较为高发，初期为非法吸收公众存款，发展到最后很可能演化为集资诈骗，导致很多受害人血本无归。如何防范？警方为市民支了几招：

首先，市民需要认清非法集资的特征：未经有关部门批准，包括没有批准权限的部门批准的集资、有审批权限的部门超越权限批准的集资；承诺在一定期限内给出资人还本付息，还本付息以货币形式为主，也包括实物形式等其他形式；向社会不特定对象筹集资金；以项目投资等合法形式，掩盖其非法集资的本质。

其次，现存的非法集资活动涉及内容广、表现形式多样，从目前发案情况看，涉及内容主要包括债权、股权、商品营销、生产经营等四大类。

非法集资主要表现形式有：借种植、养殖、项目开发、庄园开发、生态环保投资等名义进行；以发行或变相发行股票、债券、彩票、投资基金等权利凭证或者以期货交易、典当等方式进行；通过认领股份、入股分红等方式进行；通过会员卡、会员证、席位证、优惠卡、消费卡等方式进行；以商品销售与返租、回购与转让、发展会员、商家联盟与“快速积分法”等方式进行；利用民间“会”、“社”等组织或者地下钱庄进行非法集资；利用现代电子网络技术构造的“虚拟”产品，如“电子商铺”、“电子百货”投资委托经营、到期回购等方式进行；对物业、地产等资产进行等份分割，通过出售其份额的处置权进行非法集资；以签订商品经销合同等形式进行；利用传销或秘密串联的形式进行；利用互联网设立投资基金的形式进行；利用“电子黄金投资”形式进行。(蚌埠新闻网)