假办银行卡 骗用户信息贩卖

　　在QQ群里大肆发布信息声称能帮人办贷款，背地里却疯狂骗取他人身份证、银行卡等信息，打包卖往境外用于洗钱等犯罪活动。记者从警方获悉，该团伙4名成员已被全部抓获归案。

　　今年上半年，警方陆续接到市民报警，称找中介办理贷款，交钱后对方就杳无音讯。警方介入调查后发现，这些受害人都根据中介的要求，提供了自己的身份证、银行卡、密码等信息，并将银行卡与自己的手机号进行绑定。在拿到这些信息后，中介又通过QQ将资料转发给他人办卡。

　　银行借记卡与信用卡不同，并不能透支，究竟是何人在施骗，其目的又是什么呢？随着调查的深入，嫌疑人杨某进入警方的视线。26岁的他在北京打工，一个偶然的机会接触到银行卡买卖行业。他在网上以办贷款名义骗取受害人银行卡、身份证等信息，再寻找下家将这些卡片卖出。为了扩展业务，他还吸收了多个下线，在全国多地作案。今年6月，杨某和他的三名下线先后被警方抓获。

　　从去年10月到今年6月的8月时间里，杨某指派三名下线在天津、合肥、南昌、洛阳、三门峡等地，购买QQ号加入本地QQ群，通过给新办的银行卡刷流水提高其银行信誉度而后办贷款或者办理信用额度两三万元的信用卡为名，骗取他人身份证原件及余额为零新办理的银行借记卡、U盾、银行卡密码、开户资料、绑定电话卡等资料，得手后下线以每套500至650元不等的价格卖给杨某，而杨某转手将价格翻上四到五倍卖给其菲律宾的买家用于洗钱等违法犯罪活动。截至被捕时，杨某已贩卖他人居民身份证及银行卡约260余套(张)，获利10万余元。