记者连续数月暗访投资公司 揭秘“圈钱”模式
“兴丰行”大门紧闭，投资者只能望而兴叹
12月9日，安徽兴丰行投资管理有限公司老板跑路，随后，安徽鑫圣德投资管理有限公司、安徽锦绣投资管理有限公司在同一天“蒸发”，这是新安晚报、安徽网记者始料未及的。事实上，从今年9月5日开始，记者就连续对“兴丰行”等几家大型投资公司进行了持续、深入的暗访，发现这些表面光鲜的“金融帝国”的背后，许多细节却是“见光死”。
注册资金：最低都有千万
记者在调查中发现，很多投资公司都是今年才成立，注册资本也是越来越高。
记者探访发现，位于瑶海区临泉路的安徽兴丰行投资管理有限公司今年5月份成立，声称注册资金高达1000万；今年成立的“安徽锦绣投资管理有限公司”，办公地点只是租了个两层门面房，注册资金居然高达2000万；新近成立的安徽鑫圣德投资管理有限公司的注册资金号称3000万。
一位知情人士透露，之所以出现这样的情况，是因为资金注册得越高，越能让投资者安心。“除了注册资金，这些投资公司还有一个吸引老百姓的地方，那就是高利息。”该知情人士说。而记者发现，警方调查的几家投资管理有限公司，无一例外推出了高出银行活期利率40多倍的利息。
自说自话：收益定有保障
据悉，目前合肥工商局所批准的所谓投资公司，其实都只有中介功能，经营范围是投资管理、投资信息咨询和非融资性担保，禁止其从事融资性担保业务，那么这些投资公司真的“守规矩”吗？在“安徽锦绣公司”里，投资顾问詹经理一听这个问题，就笑了：“我们公司有融资性担保业务的。”
“我们确实在做投资担保业务。”詹经理拿出了一份《委托投资管理合同》，上面显示，委托投资人刘先生向被投资人洛阳市金顺水泥有限公司借款。“借款企业洛阳市金顺水泥有限公司是当地的明星企业，注册资金上亿元。我们就是替这个担保项目融资的。”
詹经理说，“有这么雄厚实力的融资项目，而且我们公司注册资金都2000万，投资人的收益肯定保障得了。”詹经理反复强调，到了约定期限，融资项目会偿付利息和本金，而如果融资项目出了问题，锦绣公司的2000万注册资本就是保障。
项目材料：全都藏着掖着
投资公司提供的这些融资项目确实存在吗？其规模实力又是否属实？在“安徽锦绣公司”，一位负责人强调：“和我们打交道，你一定要记住，我们提供的借款合同以及融资项目材料，不给拍照，不给复印，不能离开我的视线。”
事实上，记者暗访的几家公司，无一例外地把投资项目的详细情况当成“机密”，严禁复印或翻拍。在其中一家投资公司时，记者将项目资料带进男厕所，打算拍照后查询相关资料，尾随而至的女投资顾问甚至直接冲进男厕所阻止。
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揭秘“圈钱”模式
一位不愿透露姓名的知情人士向记者透露，一些投资公司之所以对投资项目极度保密，是因为这些投资项目很可能只是圈钱的“空壳”。
“大体来说，他们圈钱的项目一般有三种类型。一种是项目根本就是‘假牙’，一片荒地他们就说这是一个工厂。”该知情人士向记者透露，“还有一种类型是假借正规公司的名义融资，他们设法搞到一个正规公司的营业执照等证照复印件，然后虚拟一个融资合同，就在外地开始‘替’这个正规企业融资，等到上当的投资者找上门来，一些蒙在鼓里的‘被融资’企业才恍然大悟；而最隐秘的骗局，就是骗子公司找一个企业合作，借企业的马甲融资，融来的资金一部分给企业所用，其余部分归骗子公司所有。”据了解，具备融资担保的公司，必须取得《融资性担保经营许可证》，才能开展业务。而该知情人士告诉记者，很多投资公司都是对外谎称有资质，欺骗投资人：“正规投资中介公司，只能起到中介搭桥的功能，中介公司负责考察企业，达成合作协议后请第三方担保公司进行融资担保，与投资人一起形成四方合作的模式。”
该知情人士还透露，一些中介公司因为无法找到正规的担保公司，往往就自己扮演担保公司的角色，变四方投资担保合同为三方担保合同。因为注册一个中介公司的门槛非常低，在没有监管的情况下，中介公司“卷款跑路”的情况就难免发生了。